สำนักงานคณะกรรมการคุ้มครองผู้บริโภค ชวนมาทำความรู้จัก บัญชีม้า แต่ละสี
สคบ. ชวนมาทำความรู้จัก “บัญชีม้า” แต่ละสี ตามที่ธนาคารแห่งประเทศไทย ที่แบ่งระดับความเสี่ยงของบัญชีม้า ออกไว้เป็น 5 ระดับ 5 สี เพื่อให้ประชาชนเข้าใจได้ง่ายขึ้น และคลายความกังวลว่าธนาคารจะไม่ได้สุ่มตรวจทุกบัญชี แต่จะพิจารณาจากพฤติกรรมที่ผิดปกติเท่านั้น
- สีน้ำตาลอ่อน ธนาคารจับตามอง เข้าค่ายบัญชีน่าสงสัย
- สีน้ำตาลเข้ม ธนาคารตรวจพบพฤติกรรมต้องสงสัยเอง เช่น มีเงินเข้า-ออกบัญชีถี่ผิดปกติ หรือโอนเงินไปยังบัญชีที่เป็นบัญชีม้า
- สีเทาอ่อน มีผู้เสียหาย แต่ยังไม่มีการแจ้งความอย่างเป็นทางการ
- สีเทาเข้ม มีความเสี่ยงสูง มีผู้เสียหายเข้าแจ้งความแล้ว แต่ยังไม่มีหมายอายัดจากตำรวจอย่างเป็นทางการ
- สีดำ มีความเสี่ยงสูงสุด เพราะมีข้อมูลที่ชัดเจนจาก ปปง. (สำนักงานป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน) หรือหน่วยงานที่เกี่ยวข้องว่าบัญชีนี้พัวพันกับการฟอกเงินโดยตรง
ที่มา : Facebook : สำนักงานคณะกรรมการคุ้มครองผู้บริโภค